Möchten Sie in ETFs investieren? Dann sollten Sie unbedingt wissen, welcher Online-Broker in der Schweiz die besten Konditionen bietet. In diesem Beitrag stellen wir Ihnen die wichtigsten Anbieter vor und verraten Ihnen, welcher Broker die attraktivsten Tarife hat.
Swissquote: Der Spezialist für ETFs
Swissquote ist einer der bekanntesten Online-Broker in der Schweiz und bietet einen besonderen Tarif für den Handel mit ETFs bestimmter Anbieter an. Bei Swissquote können Sie aus insgesamt 1.023 ETFs wählen und diese für einen Pauschalpreis von nur 9,00 CHF/USD/EUR pro Trade handeln. Außerdem bietet Swissquote auch weitere Short & Leveraged ETFs an.
Zürcher Kantonalbank: Die günstige Alternative
Als einziger Anbieter gewährt die Zürcher Kantonalbank einen noch günstigeren Tarif für den Handel mit ihren eigenen ZKB ETFs. Bei Raiffeisen und UBS hingegen gibt es derzeit keine Sonderkonditionen für ihre eigenen ETFs.
Aktionskonditionen für ETFs
- Swissquote ETF Leaders (1.023 ETFs): 9,00 CHF/USD/EUR
- ZKB Onlinebank Spezialtarif für ZKB ETFs (14 ETFs): 0,80% / min. 25,00 CHF (bis 100.000 CHF)
Der Swissquote-Spezialtarif umfasst alle an der SIX kotierten ETFs der Anbieter Amundi ETF, iShares, UBS ETF, Vanguard, Legal & General, WisdomTree, VanEck und ZKB. Die Handelswährung des ETFs entscheidet darüber, ob die Gebühren in Schweizer Franken, US-Dollar oder Euro anfallen.
Pauschaltarif oder variable Preismodelle?
Beim Handel mit ETFs bieten schweizer Online-Broker und Banken verschiedene Preismodelle an. Neben dem variablen Preismodell und einem Preismodell basierend auf Gebührenstufen haben sich in den letzten Jahren auch Anbieter mit Pauschaltarifen etabliert.
Pauschaltarif-Anbieter
- cash / bank zweiplus: 29,00 CHF
- Easytrading (Basler Kantonalbank): 30,00 CHF
- Migros Bank: 40,00 CHF (zzgl. 0,02% des Ordervolumens bei Orders über 100.000 CHF)
- Swissquote ETF Leaders: 9,00 CHF (für 1.078 ETFs von ausgewählten Anbietern)
- VZ Depotbank: 39,00 CHF (zzgl. 0,05% des Ordervolumens bei Orders über 100.000 CHF)
Die Attraktivität der Pauschaltarife liegt in ihrer Klarheit. Ein Trade kostet immer denselben Preis. Je höher das Ordervolumen, desto attraktiver werden die Pauschaltarif-Angebote.
Anbieter mit variablem Preismodell
- Cornèr Bank: 0,20% / min. 20,00 CHF
- Saxo Bank: 0,10% / min. 20,00 CHF
Bei Anbietern mit variablem Preismodell wird eine prozentuale Courtage auf das Ordervolumen erhoben. Bei kleinen Beträgen sollten Sie auf die Mindestgebühr achten.
Anbieter mit Gebührenstufen-Modell
- Postfinance
- Swissquote
- TradeDirect (Banque Cantonale Vaudoise)
Bei Gebührenstufen-Modellen gibt es für unterschiedliche Ordervolumen feste Preise. An den Schwellenwerten kommt es zu einem sprunghaften Anstieg der Courtage. Dieses Preismodell kann für den Kunden sehr anspruchsvoll sein.
Anbieter mit Kombination aus variablem Preismodell und Gebührenstufen-Modell
- Aargauische Kantonalbank
- Cler
- Credit Suisse invest compact
- Glarner Kantonalbank
- money-net (Berner Kantonalbank)
- Raiffeisen
- St. Galler Kantonalbank
- UBS e-banking
- Zürcher Kantonalbank Onlinebank
Einige Anbieter kombinieren sowohl das variable Preismodell als auch das Gebührenstufen-Modell.
Die Kosten im Überblick
Bei der Betrachtung der Kosten sollten Sie auch die Depotführungsgebühren berücksichtigen. Im Allgemeinen wird eine jährliche prozentuale Gebühr auf den Depotbestand erhoben. Diese liegt in der Regel zwischen 0,10% und 0,50% pro Jahr. Zusätzlich wird oft eine absolute Mindestgebühr erhoben, die quartalsweise oder sogar pro Position fällig werden kann. Lediglich die Cornèr Bank bietet ein kostenloses Depot an.
Jeder Börsenplatz erhebt Gebühren für den Online-Handel, die in der Regel vom Broker an den Kunden weitergegeben werden. Nähere Informationen zu den Börsengebühren erhalten Sie bei der jeweiligen Bank.
Zusätzlich zu den Handelskosten fällt auch die Umsatzabgabe an. Diese Abgabe wird beim Kauf und Verkauf von in- und ausländischen Wertpapieren erhoben und beträgt:
- 1,5‰ für inländische Wertpapiere (0,75‰ je Vertragspartei)
- 3,0‰ für ausländische Wertpapiere (1,5‰ je Vertragspartei)
Weitere Informationen zur Eidgenössischen Stempelabgabe erhalten Sie auf der Website der Eidgenössischen Steuerverwaltung.
Jetzt sind Sie bestens informiert und können den richtigen Online-Broker für Ihre ETF-Investitionen in der Schweiz auswählen. Vergleichen Sie die verschiedenen Tarife und Preismodelle und treffen Sie eine fundierte Entscheidung. Viel Erfolg beim Handel!
