Als Unternehmen ist es wichtig, effiziente und transparente Prozesse zur Abwicklung von Geschäften zu haben. Insbesondere im Bereich des Trade Finances ist dies von großer Bedeutung. Unternehmen nutzen hierbei verschiedene Instrumente wie Akkreditive und Avalen, um ihre Geschäfte abzusichern. Allerdings führen die Verwendung einer Vielzahl von Instrumenten und manuelle Prozesse oft zu Ineffizienzen und Ressourcenbindung.
Um diese Herausforderungen zu bewältigen, setzen viele Unternehmen auf systembasierte Lösungen wie ein Treasury Management System oder ein Trade Finance System. In diesem Artikel erfahren Sie, warum ein eigenes Trade Finance System die bessere Wahl sein kann.
Abbildung von Workflows und Automatisierung von Prozessen
Ein Trade Finance System ermöglicht die Abbildung des gesamten Workflows von der Beantragung eines Instruments bis zur Schließung des Akkreditivs oder Avals. Dadurch werden Prozesse automatisiert und können effizienter gestaltet werden. Ein Beispiel hierfür ist die automatische Kommunikation eines Garantieantrags an die Bank ohne die Freigabe eines weiteren Mitarbeiters, sofern bestimmte Parameter eingehalten werden.
Kommunikation mit Banken und Berechnung von Gebühren
Ein Trade Finance System ermöglicht die direkte Kommunikation mit Banken und die Verarbeitung von Bankenantworten im System. Es unterstützt auch die Berechnung von Gebühren, die mit Avalen und Akkreditiven verbunden sind. Da diese oft unterschiedliche Kostenstrukturen aufweisen, ist es wichtig, den Überblick über die korrekten Gebühren zu behalten. Ein Trade Finance System kann dies gewährleisten und ermöglicht die Kalkulation zukünftiger Gebühren.
Vermeidung von unnötigen Kosten
Ein weiterer Vorteil eines Trade Finance Systems liegt darin, dass Unternehmen unnötige Kosten vermeiden können. Oftmals werden Gebühren für ausgelaufene Garantien weiterhin an die Bank bezahlt, wenn diese nicht rechtzeitig zurückgegeben werden. Ein Trade Finance System unterstützt Unternehmen dabei, ausgelaufene Garantien rechtzeitig zu erkennen und zu schließen. Dadurch werden Kosten eingespart.
Transparente Prozesse und flexible Arbeitsmöglichkeiten
Durch die Verwendung eines Trade Finance Systems können Unternehmen ihre Prozesse transparent gestalten und Ressourcen effizient einsetzen. Mitarbeiter haben jederzeit Zugriff auf sämtliche Daten, unabhängig von ihrem Standort. Dies ermöglicht ortsunabhängiges Arbeiten, sei es im Büro, im Homeoffice oder auf Geschäftsreise. Zudem unterstützt das System bei der Ermittlung und Überprüfung von Gebühren, sodass Unternehmen nur die tatsächlich angefallenen Gebühren entrichten.
Insgesamt bietet ein Trade Finance System Unternehmen eine Vielzahl von Vorteilen. Es ermöglicht die Automatisierung von Prozessen, verbessert die Kommunikation mit Banken, vermeidet unnötige Kosten und schafft transparente und flexible Arbeitsmöglichkeiten. Durch den Einsatz eines solchen Systems können Unternehmen ihre Ressourcen effizient nutzen und somit ihre Mitarbeiter entlasten.
Quelle: KPMG Corporate Treasury News, Ausgabe 136, September 2023
Autoren: Nils Bothe, Partner, Finance and Treasury Management, Corporate Treasury Advisory, KPMG AG Maximilian Gschoßmann, Manager, Finance and Treasury Management, Corporate Treasury Advisory, KPMG AG
