Der ETF-Markt boomt und immer mehr Anleger entscheiden sich für ETF-Sparpläne. Aber wie funktionieren ETFs eigentlich und worauf sollte man bei einem ETF-Sparplan achten? In diesem Artikel stellen wir dir die wichtigsten Informationen vor, damit du erfolgreich in ETFs investieren kannst.
Wie funktioniert ein ETF?
Ein ETF (Exchange Traded Fund) ist ein passiv gemanagter Fonds, der einen bestimmten Index nachbildet. Steigt der Kurs des Index, steigt auch der Kurs des ETF und umgekehrt. Durch die Investition in den Index wird das Vermögen auf verschiedene Unternehmen gestreut, was das Risiko reduziert.
Worauf sollte ich bei einem ETF-Sparplan achten?
Kosten rund um ETF-Sparpläne
Bei ETFs können Kosten für das Depot und Ordergebühren anfallen. Einige Anbieter verzichten auf die Depotkosten, während andere eine geringe monatliche Gebühr verlangen. Die Ordergebühren können entweder ein Fixpreis oder eine prozentuale Gebühr sein. Achte auch auf die Gesamtkostenquote (TER) des ETFs, da hohe Kosten die Rendite beeinflussen können.
Verschiedene Arten von ETFs
Es gibt voll replizierende, teilreplizierende und synthetische ETFs. Voll replizierende ETFs versuchen, den zugrundeliegenden Index exakt nachzubilden, während teilreplizierende ETFs nur eine Auswahl der Wertpapiere im Index enthalten. Synthetische ETFs bilden den Index indirekt nach und investieren in einen Wertpapierkorb, der auch andere Werte als im Index enthält. Jede Methode hat ihre Vor- und Nachteile.
Die Core-Satellite-Strategie
Die Core-Satellite-Strategie ist bei Anlegern beliebt, die in mehrere ETFs investieren. Dabei wird im Kern in risikoarme ETFs wie den DAX oder den MSCI World investiert, während kleinere und riskantere Satelliten ETFs aus bestimmten Branchen um den Kern kreisen. Diese Strategie ermöglicht eine gut abgesicherte Mischung aus Rendite und Sicherheit.
Welche Vorteile haben ETF-Sparpläne?
Geringe Kosten für Anleger
ETFs sind im Vergleich zu klassischen Fonds deutlich günstiger, da sie keinen Fondsmanager benötigen, der aktiv verwaltet. Durch die passive Methode werden Verwaltungskosten gespart, was sich positiv auf die Rendite auswirkt.
Hohe Renditen
Experten sind der Ansicht, dass kein Fondsmanager dauerhaft den Markt schlagen kann. ETFs versuchen nicht, den Markt zu schlagen, sondern ihn abzubilden. Dadurch können gute Renditen erzielt werden.
Weltweite Investitionen möglich
Mit ETF-Sparplänen investierst du nicht nur in einzelne Werte, sondern in ein Portfolio mit verschiedenen Werten. Dadurch wird das Risiko von Verlusten reduziert. ETFs, die beispielsweise den MSCI World abbilden, investieren in Unternehmen auf der ganzen Welt.
Welchen Einfluss haben laufende Kosten auf die Rendite?
Die laufenden Kosten einer Kapitalanlage werden oft unterschätzt. Ein ETF mit niedrigen laufenden Kosten kann über mehrere Jahre hinweg zu einem erheblichen Mehrertrag führen. Daher ist es wichtig, nicht nur auf die Ordergebühren zu achten, sondern auch die laufenden Kosten des ETFs zu berücksichtigen.
Kaum Arbeit für Anleger und jederzeit kündbar
Ein ETF-Sparplan ist schnell angelegt und erfordert kaum Arbeit. Sobald er eingerichtet ist, wird er automatisch ausgeführt. Außerdem sind ETF-Sparpläne jederzeit kündbar, was sie flexibler als Festgeldkonten macht.
Der Cost-Average-Effekt bei ETF-Sparplänen
Bei ETF-Sparplänen tritt der Cost-Average-Effekt auf. Durch die Kursschwankungen des ETF werden die Anteile zu einem Durchschnittspreis gekauft, was dazu führen kann, dass die Anteile zu einem günstigeren Preis erworben werden als bei einer Einmalanlage.
Welchen ETF kaufen?
Beim Kauf eines ETFs gibt es einige wichtige Punkte zu beachten. Achte auf das Volumen des ETFs, das Verleihen von Wertpapieren, die Transaktionsgebühren und die Gesamtkosten des ETFs. Zudem kannst du nach Rabattaktionen suchen, um zusätzlich zu sparen.
Jetzt bist du bereit, in ETFs zu investieren und von den vielfältigen Vorteilen der ETF-Sparpläne zu profitieren. Viel Erfolg bei deinen zukünftigen Investments!
