Das traditionelle Bankwesen bekommt immer mehr Konkurrenz von FinTech Banken, die sowohl für Unternehmen als auch für Privatpersonen attraktive Vorteile bieten. Früher wurden Überweisungen persönlich bei der Bank abgegeben oder in den Briefkasten geworfen. Doch die Banken-Startups revolutionieren diesen Sektor grundlegend.
Innovation im Vordergrund
Bei FinTech Banken steht Innovation an erster Stelle. Sie überarbeiten die klassischen Bankprozesse und erweitern sie um zusätzliche Funktionen. Das Smartphone spielt dabei eine zentrale Rolle. Deshalb werden sie auch oft als Smartphone Banken bezeichnet. Es gibt eine Vielzahl von FinTech Banken, weshalb sich ein Vergleich definitiv lohnt, denn nicht jede Bank ist für jeden geeignet!
Was sind FinTech Banken?
Als FinTech Banken werden Startups und Unternehmen im Finanz-Technologie-Sektor bezeichnet. Der Begriff umfasst alle Unternehmen, die sich mit Innovation und Weiterentwicklung der Finanzbranche durch den Einsatz von Technologie beschäftigen.
Online-Banking im Fokus
Immer mehr Bankkunden setzen auf Online-Banking. Laut einer Studie legen bereits 59 Prozent der deutschen Bankkunden Wert auf die digitale Finanzverwaltung. Daher wird dieser Bereich des Bankings immer wichtiger.
Bei der Entscheidung für Online-Banking spielen oft die niedrigeren Gebühren und die höhere Benutzerfreundlichkeit eine Rolle. Zudem bieten FinTech Banken oft Zusatzleistungen wie Geldanlage, Versicherungen oder Social Trading an, was sie besonders attraktiv für digital affine Menschen macht.
Die enormen Vorteile eines FinTech Kontos
FinTech Banken bieten kundenzentrierte Ansätze, um den Aufwand rund um die eigenen Finanzdienstleistungen zu reduzieren und neue Technologien bestmöglich zu nutzen.
Überall Zugriff auf die eigenen Finanzen
Einer der größten Vorteile eines FinTech Kontos ist die Flexibilität. Kunden können über jedes Gerät auf ihren Kontostand zugreifen, Transaktionen durchführen und die aktuellen Entwicklungen optimal im Blick behalten.
Je nach Anwendung bieten sich verschiedene Smartphone Banken an, die aufgrund ihrer Finanztechnologie spezialisiert sind auf:
- Selbstständige, Freiberufler und Unternehmer
- Kleine und mittelständische Unternehmen
- Reisende Geschäftspersonen
- Reisende Privatpersonen
- Sparende Privatpersonen
- Digital affine Privatpersonen
Hinweis für Selbstständige: Schau dir auch den Beitrag “Geschäftskonto für Selbstständige” genauer an.
Kostenlos überall Geld abheben
FinTech Banken verfügen nicht über ein eigenes Filialnetzwerk, sondern nutzen bestehende Geldautomaten und Möglichkeiten. Dadurch können sie kostengünstiger arbeiten und sich als gute Konkurrenz zu traditionellen Banken positionieren. Zudem ermöglichen sie innovative Lösungen wie einfach bedienbare Apps oder kostenloses Geldversenden.
Konto digital eröffnen
Die Kontoeröffnung bei einer Smartphone Bank erfolgt vollständig online. Die Kundenverifizierung kann beispielsweise per Video-Ident erfolgen.
Voraussetzungen für ein Konto bei einer FinTech Bank
Bevor es an die Auswahl eines Anbieters geht, sollten die Voraussetzungen für die Kontoeröffnung bei einer FinTech Bank bekannt sein. Folgende Unterlagen und Informationen werden benötigt:
- Aktueller Personalausweis oder Reisepass
- Nachweis des Wohnsitzes (z.B. Strom-, Telefon- oder Internetrechnung, Kontoauszug mit Name und Adresse)
- Identitätsprüfung, oft per Video-Ident
Wenn du alle Voraussetzungen erfüllst, kannst du direkt loslegen und die passende FinTech Bank für dich finden!
Die verschiedenen FinTech Banken
Im Laufe der Jahre haben sich viele verschiedene Anbieter entwickelt, die innovative Systeme sowohl für Privatpersonen als auch für geschäftliche Nutzer und Freelancer bieten. Die folgenden Anbieter zeichnen sich durch moderne Leistungen aus:
bunq
Die Bunq Bank wirbt mit Freiheit. Sie ermöglicht es, das Banking nach den eigenen Wünschen und Bedürfnissen zu gestalten und von neuesten Features zu profitieren. Mit einer schnellen Abwicklung und größtmöglicher Privatsphäre wird eine gute Grundlage für das Banking geschaffen. Mobiles Banking ist mit bunq von überall aus möglich. Auf Reisen erhältst du den aktuellen Wechselkurs und kannst die Kreditkarte für einzelne Länder blockieren. Mit der Budgetierung lassen sich ganz einfach Unterkonten erstellen, auf denen du dein Geld nach dem Konten-Modell ablegen und sparen kannst.
- Vollständige Verwaltung mit dem Smartphone
- 100.000 € Versicherung des eigenen Kapitals
- Services für andere Währungen und transparente Informationen
- Budgetierung durch Unterkonten
- Echtzeit-Benachrichtigungen
- Für Privat- und Geschäftskunden, besonders für Reisende
- Echte MasterCard Kreditkarte
- Deutsche IBAN: Ja
Qonto
Mit einem Geschäftskonto für Selbstständige und KMUs präsentiert sich die Qonto Bank. Damit können Buchhaltung und Finanzen professionell und effizient verwaltet werden. Das Smartphone-Konto kann sowohl als Ersatz für ein bestehendes Konto als auch als Ergänzung genutzt werden. Bereits mehr als 200.000 Unternehmen setzen auf die zahlreichen Anwendungsmöglichkeiten von Qonto.
- Einfaches Finanzmanagement
- Alle Funktionen für effizientes und schnelles Arbeiten
- Konto für Unternehmensgröße zugeschnitten
- Für Selbstständige, Startups und KMU
- MasterCard Debitkarte
- Deutsche IBAN: Ja
Wallester
Das Fintech-Unternehmen Wallester ist auf das Ausgabenmanagement spezialisiert und bietet virtuelle und physische Karten für Unternehmen an. Ein besonderes Merkmal ist die volle Kostenkontrolle in Echtzeit, die Unternehmen haben. Ob Zahlungen oder Spesen, bei Wallester behältst du den Überblick. Häufig werden virtuelle Kreditkarten beispielsweise als Media Buyer bei Facebook Ads eingesetzt.
- Finanzmanagement im Unternehmen
- Visa-Zahlungskarten
- Virtuelle und physische Karten
- Online Medieneinkauf über separate Karten
- Mehrstufige Sicherheitsmaßnahmen
- Europäische IBAN
Diese und viele weitere FinTech Banken bieten moderne Lösungen für Privatpersonen und Unternehmen. Es lohnt sich, die Angebote im Detail zu vergleichen und die passende Bank für die eigenen Bedürfnisse zu finden.
Das traditionelle Bankwesen bekommt immer mehr Konkurrenz von FinTech Banken, die sowohl für Unternehmen als auch für Privatpersonen attraktive Vorteile bieten. Früher wurden Überweisungen persönlich bei der Bank abgegeben oder in den Briefkasten geworfen. Doch die Banken-Startups revolutionieren diesen Sektor grundlegend.
Innovation im Vordergrund
Bei FinTech Banken steht Innovation an erster Stelle. Sie überarbeiten die klassischen Bankprozesse und erweitern sie um zusätzliche Funktionen. Das Smartphone spielt dabei eine zentrale Rolle. Deshalb werden sie auch oft als Smartphone Banken bezeichnet. Es gibt eine Vielzahl von FinTech Banken, weshalb sich ein Vergleich definitiv lohnt, denn nicht jede Bank ist für jeden geeignet!
Was sind FinTech Banken?
Als FinTech Banken werden Startups und Unternehmen im Finanz-Technologie-Sektor bezeichnet. Der Begriff umfasst alle Unternehmen, die sich mit Innovation und Weiterentwicklung der Finanzbranche durch den Einsatz von Technologie beschäftigen.
Online-Banking im Fokus
Immer mehr Bankkunden setzen auf Online-Banking. Laut einer Studie legen bereits 59 Prozent der deutschen Bankkunden Wert auf die digitale Finanzverwaltung. Daher wird dieser Bereich des Bankings immer wichtiger.
Bei der Entscheidung für Online-Banking spielen oft die niedrigeren Gebühren und die höhere Benutzerfreundlichkeit eine Rolle. Zudem bieten FinTech Banken oft Zusatzleistungen wie Geldanlage, Versicherungen oder Social Trading an, was sie besonders attraktiv für digital affine Menschen macht.
Die enormen Vorteile eines FinTech Kontos
FinTech Banken bieten kundenzentrierte Ansätze, um den Aufwand rund um die eigenen Finanzdienstleistungen zu reduzieren und neue Technologien bestmöglich zu nutzen.
Überall Zugriff auf die eigenen Finanzen
Einer der größten Vorteile eines FinTech Kontos ist die Flexibilität. Kunden können über jedes Gerät auf ihren Kontostand zugreifen, Transaktionen durchführen und die aktuellen Entwicklungen optimal im Blick behalten.
Je nach Anwendung bieten sich verschiedene Smartphone Banken an, die aufgrund ihrer Finanztechnologie spezialisiert sind auf:
- Selbstständige, Freiberufler und Unternehmer
- Kleine und mittelständische Unternehmen
- Reisende Geschäftspersonen
- Reisende Privatpersonen
- Sparende Privatpersonen
- Digital affine Privatpersonen
Hinweis für Selbstständige: Schau dir auch den Beitrag “Geschäftskonto für Selbstständige” genauer an.
Kostenlos überall Geld abheben
FinTech Banken verfügen nicht über ein eigenes Filialnetzwerk, sondern nutzen bestehende Geldautomaten und Möglichkeiten. Dadurch können sie kostengünstiger arbeiten und sich als gute Konkurrenz zu traditionellen Banken positionieren. Zudem ermöglichen sie innovative Lösungen wie einfach bedienbare Apps oder kostenloses Geldversenden.
Konto digital eröffnen
Die Kontoeröffnung bei einer Smartphone Bank erfolgt vollständig online. Die Kundenverifizierung kann beispielsweise per Video-Ident erfolgen.
Voraussetzungen für ein Konto bei einer FinTech Bank
Bevor es an die Auswahl eines Anbieters geht, sollten die Voraussetzungen für die Kontoeröffnung bei einer FinTech Bank bekannt sein. Folgende Unterlagen und Informationen werden benötigt:
- Aktueller Personalausweis oder Reisepass
- Nachweis des Wohnsitzes (z.B. Strom-, Telefon- oder Internetrechnung, Kontoauszug mit Name und Adresse)
- Identitätsprüfung, oft per Video-Ident
Wenn du alle Voraussetzungen erfüllst, kannst du direkt loslegen und die passende FinTech Bank für dich finden!
Die verschiedenen FinTech Banken
Im Laufe der Jahre haben sich viele verschiedene Anbieter entwickelt, die innovative Systeme sowohl für Privatpersonen als auch für geschäftliche Nutzer und Freelancer bieten. Die folgenden Anbieter zeichnen sich durch moderne Leistungen aus:
bunq
Die Bunq Bank wirbt mit Freiheit. Sie ermöglicht es, das Banking nach den eigenen Wünschen und Bedürfnissen zu gestalten und von neuesten Features zu profitieren. Mit einer schnellen Abwicklung und größtmöglicher Privatsphäre wird eine gute Grundlage für das Banking geschaffen. Mobiles Banking ist mit bunq von überall aus möglich. Auf Reisen erhältst du den aktuellen Wechselkurs und kannst die Kreditkarte für einzelne Länder blockieren. Mit der Budgetierung lassen sich ganz einfach Unterkonten erstellen, auf denen du dein Geld nach dem Konten-Modell ablegen und sparen kannst.
- Vollständige Verwaltung mit dem Smartphone
- 100.000 € Versicherung des eigenen Kapitals
- Services für andere Währungen und transparente Informationen
- Budgetierung durch Unterkonten
- Echtzeit-Benachrichtigungen
- Für Privat- und Geschäftskunden, besonders für Reisende
- Echte MasterCard Kreditkarte
- Deutsche IBAN: Ja
Qonto
Mit einem Geschäftskonto für Selbstständige und KMUs präsentiert sich die Qonto Bank. Damit können Buchhaltung und Finanzen professionell und effizient verwaltet werden. Das Smartphone-Konto kann sowohl als Ersatz für ein bestehendes Konto als auch als Ergänzung genutzt werden. Bereits mehr als 200.000 Unternehmen setzen auf die zahlreichen Anwendungsmöglichkeiten von Qonto.
- Einfaches Finanzmanagement
- Alle Funktionen für effizientes und schnelles Arbeiten
- Konto für Unternehmensgröße zugeschnitten
- Für Selbstständige, Startups und KMU
- MasterCard Debitkarte
- Deutsche IBAN: Ja
Wallester
Das Fintech-Unternehmen Wallester ist auf das Ausgabenmanagement spezialisiert und bietet virtuelle und physische Karten für Unternehmen an. Ein besonderes Merkmal ist die volle Kostenkontrolle in Echtzeit, die Unternehmen haben. Ob Zahlungen oder Spesen, bei Wallester behältst du den Überblick. Häufig werden virtuelle Kreditkarten beispielsweise als Media Buyer bei Facebook Ads eingesetzt.
- Finanzmanagement im Unternehmen
- Visa-Zahlungskarten
- Virtuelle und physische Karten
- Online Medieneinkauf über separate Karten
- Mehrstufige Sicherheitsmaßnahmen
- Europäische IBAN
Diese und viele weitere FinTech Banken bieten moderne Lösungen für Privatpersonen und Unternehmen. Es lohnt sich, die Angebote im Detail zu vergleichen und die passende Bank für die eigenen Bedürfnisse zu finden.
