Ein Auszahlplan kann eine interessante Möglichkeit sein, um sein Geld anzulegen und regelmäßige Auszahlungen zu erhalten. Die GEFA Bank bietet einen solchen Auszahlplan an, der attraktive Zinsen und verschiedene Laufzeiten bietet. In diesem Artikel werden wir den GEFA Bank Auszahlplan genauer unter die Lupe nehmen und bewerten.
Zinsen & Laufzeiten
Die aktuellen Zinsen für den Auszahlplan der GEFA Bank sind wie folgt:
- 4 Jahre: 4,00 % Zinssatz
- 5 Jahre: 4,00 % Zinssatz
- 6 Jahre: 4,00 % Zinssatz
- 10 Jahre: 3,75 % Zinssatz
Es ist wichtig zu beachten, dass diese Zinssätze basierend auf den uns vorliegenden Daten vom 26.09.2023 sind. Für die Bewertung des Zinssatzes vergleichen wir ihn mit dem besten Festgeldangebot in der jeweiligen Laufzeit. Die GEFA Bank erzielt dabei eine positive Bewertung, da sie im Vergleich zu anderen Festgeldern attraktive Zinsen bietet. Es ist jedoch zu beachten, dass sich die Zinsen jederzeit ändern können, daher empfehlen wir eine zeitnahe Kontoeröffnung.
Zinsgutschrift & Zinszahlung
Die Zinsen für den Auszahlplan der GEFA Bank werden je nach Laufzeit zu unterschiedlichen Zeitpunkten gutgeschrieben. Die aktuell bekannten Zinsgutschriften sind:
- 4 Jahre: 4,00 % Zinssatz, jährliche Gutschrift zum Jahresende
- 5 Jahre: 4,00 % Zinssatz, jährliche Gutschrift zum Jahresende
- 6 Jahre: 4,00 % Zinssatz, jährliche Gutschrift zum Jahresende
- 10 Jahre: 3,75 % Zinssatz, jährliche Gutschrift zum Jahresende
Bei vorzeitiger Auszahlung der Zinsen kann ein Zinseszinseffekt auftreten, der die effektive Rendite erhöht, insbesondere bei hohen Zinsen.
Anlagebeträge (Mindestanlage & Maximalbetrag)
Für den Auszahlplan der GEFA Bank beträgt die Mindestanlage 10.000 € und der Höchstbetrag liegt bei 10 Mio. €. Es sind auch beliebige Beträge und Stückelungen dazwischen möglich. Es wird empfohlen, den Anlagebetrag auf mehrere Konten zu verteilen, um das Risiko zu diversifizieren.
Art des Kontos
Der Auszahlplan der GEFA Bank ist eine Sonderform des klassischen Festgeldkontos. Bei diesem Konto sind Zinssatz und Laufzeit fest vereinbart, aber es erfolgen während der Laufzeit vorher festgelegte Auszahlungen.
Kontoführung
Die Kontoeröffnung und Kontoführung für den Auszahlplan der GEFA Bank erfolgen kostenlos direkt über die Bank. Es ist jedoch zu beachten, dass nur bei dieser Bank angelegt werden kann. Eine Alternative wäre ein Festgeldkonto bei einem der deutschen Anlagemarktplätze wie WeltSparen, Zinspilot oder Check24.
Automatische Verlängerung
Der Auszahlplan der GEFA Bank verlängert sich nicht automatisch zum Laufzeitende. Das angelegte Geld wird am Ende der Laufzeit automatisch ausgezahlt, es ist keine separate Kündigung erforderlich. Bei Bedarf kann jedoch eine automatische Verlängerung bei der Bank angefragt werden.
Vorzeitige Kündigung
Der Auszahlplan der GEFA Bank kann leider nicht vorzeitig gekündigt werden. Das angelegte Geld kann in der Regel vor dem Laufzeitende nicht abgerufen werden. Es gibt jedoch Ausnahmefälle wie Tod oder schwere Krankheit, bei denen eine vorzeitige Kündigung möglich sein kann. Es ist jedoch auf die Kulanz der Bank angewiesen.
Steuern (Besteuerung der Zinserträge)
Die GEFA Bank führt automatisch die Kapitalertragsteuer in Höhe von 25 % (zzgl. Soli und ggf. Kirchensteuer) auf die Zinserträge ab. Dies kann jedoch vermieden werden, indem ein Freistellungsauftrag erteilt wird oder eine Nichtveranlagungsbescheinigung eingereicht wird, sofern der Sparerpauschbetrag noch nicht aufgebraucht ist.
GEFA Bank Sicherheit
Die Sicherheit des Geldes bei der GEFA Bank ist für viele Anleger ein wichtiges Kriterium. Die GEFA Bank hat gute Ratings erhalten, aber es ist immer schwierig, die Sicherheit einer Bank vorherzusagen. Die GEFA Bank gehört zur Société Générale, S.A., die ein gutes Rating hat und als relativ sicher eingestuft wird.
Die Einlagen bei der GEFA Bank sind über die gesetzliche deutsche Einlagensicherung bis zu 100.000 EUR pro Person abgesichert. Oberhalb dieser Grenze gibt es eine freiwillige Einlagensicherung, bei der kein Rechtsanspruch auf Entschädigung besteht. Es wird daher empfohlen, den Anlagebetrag nicht über die gesetzliche Einlagensicherungsgrenze zu legen.
Zusätzlich ist es auch wichtig, das Rating und die Bonität des Heimatlandes (Deutschland) zu betrachten. Deutschland hat ein gutes Rating und ist in der Lage, zusätzliche Mittel zur Stützung des Einlagensicherungsfonds aufzunehmen.
Erfahrungen zum Auszahlplan der GEFA Bank
Es liegen einige positive Erfahrungen von Kunden der GEFA Bank vor, die den Auszahlplan nutzen. Die GEFA Bank hat insgesamt eine gute Bewertung und wird von Kunden positiv bewertet.
Alternativen zum Auszahlplan der GEFA Bank
Es gibt verschiedene Alternativen zum Auszahlplan der GEFA Bank, die je nach Laufzeit unterschiedliche Zinssätze bieten. Bei der Auswahl einer Alternative sind jedoch nicht nur die Zinsen, sondern auch die Sicherheit, Handhabung und Besteuerung zu berücksichtigen.
Fazit
Der Auszahlplan der GEFA Bank bietet attraktive Zinsen und verschiedene Laufzeiten. Die Bank hat gute Ratings und ist durch die Einlagensicherung geschützt. Es ist jedoch wichtig, die individuellen Bedürfnisse und Risikobereitschaft zu berücksichtigen und mögliche Alternativen zu prüfen.
