Die Ginmon GmbH wurde 2014 in Frankfurt am Main gegründet und ist ein führendes FinTech-Unternehmen, das sich auf die vollautomatisierte Anlageberatung spezialisiert hat. Die Gründer, Lars Reiner, Ulrich Bauer und Raphael Vosen, verfolgen das Ziel, eine Vermögensverwaltung zu schaffen, die sowohl verständlich als auch optimal ist. Partner und depotführende Bank ist die DAB Bank.
Alle Vorteile auf einen Blick
- Neu: Ginmon Sparkonto – Bis zu 3,08 % p.a. TopZins-EU oder bis zu 5,05 % p.a. TopZins-US
- 10 Anlagestrategien
- Investition in kostengünstige ETFs
- Sparrate jederzeit änderbar
- Konto für Vermögenswirksame Leistungen (VL)
- Auch Kinder-Depot möglich
- Ginmon App fürs iPhone
Ginmon im Echtgeld-Test
Unsere Redaktion führt seit Mai 2015 den ältesten Echtgeld-Test von RoboAdvisors am deutschen Markt durch. Echtgeld bedeutet, dass wir jedes Depot auch wirklich eröffnen, Geld einzahlen und so die tatsächliche Performance abzüglich Kosten und Gebühren ermitteln. Die monatlichen Updates unseres Tests und die Performance von Ginmon im Vergleich mit anderen RoboAdvisors finden Sie hier.
Die Performance von Ginmon
Im Zeitraum vom 01.06.2019 bis zum 31.07.2023 hat Ginmon eine Rendite von 11,5 Prozent erzielt. Trotz der Corona-Pandemie und des Ukraine-Krieges hat Ginmon eine positive Rendite erwirtschaftet und im Juli 2023 einen Zuwachs von 2,0 Prozent im Vergleich zum Vormonat verzeichnet.
Wie funktioniert Ginmon?
Wie finde ich die passende Anlagestrategie?
Bei Ginmon wird die passende Anlagestrategie im Rahmen der Kontoeröffnung ermittelt. Es werden insgesamt 10 Strategien angeboten. Klicken Sie einfach auf den Button “Geldanlage planen” und folgen Sie den Schritten des Eröffnungsantrags.
Ist Ginmon eine “echte” Vermögensverwaltung?
Ja, Ginmon ist seit dem 18.05.2017 bei der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) zugelassen. Im Gegensatz zu einigen anderen Robo-Advisors ist Ginmon nicht auf die Rolle des Vermittlers beschränkt, sondern darf das Portfolio aktiv verwalten und eingreifen.
Was ist apeiron?
Apeiron ist der Algorithmus, mit dem Ginmon das Portfolio der Anleger verwaltet. Er stellt das ETF-Portfolio nach den Vorgaben der Anleger zusammen und überwacht es kontinuierlich. Apeironselect sorgt für die besten ETFs im Portfolio, apeironprotect stellt die Zielallokation nach Schwankungen wieder her und apeironenhance sucht nach Möglichkeiten zur Optimierung der Anlage.
Was ist apeirongreen?
Apeirongreen ist die neue nachhaltige digitale Geldanlage von Ginmon. Mit dieser Option können Sie Ihr Vermögen ausschließlich nach strengen Umwelt-, Sozial- und Unternehmensführungsstandards (ESGs) sowie “Socially Responsible Investing” Standards (SRIs) in ETFs anlegen.
Kann ein Sparplan jederzeit aufgestockt bzw. geändert werden?
Ja, die Sparrate kann jederzeit geändert werden. Ein- und Auszahlungen sind ebenfalls jederzeit mit nur drei Klicks möglich und es werden keine Gebühren dafür berechnet.
Wie funktioniert das Rebalancing bei Ginmon?
Ginmon nutzt zum einen Smart Rebalancing, bei dem ein Algorithmus die Kapitalverteilung kontinuierlich überwacht und anpasst. Zum anderen haben Kunden einmal im Jahr die Möglichkeit, ein automatisches Rebalancing innerhalb ihres Login-Bereichs durchzuführen.
Wie schnell ist das Geld verfügbar? Gibt es eine Mindestlaufzeit?
Es gibt keine Mindestlaufzeit bei Ginmon. Sie können Ihr Konto jederzeit kündigen und die Wertpapiere werden nach dem Best Execution Prinzip über die DAB Bank verkauft.
Wie kann ich für mein Kind Geld anlegen?
Ginmon bietet auch ein Konto für Minderjährige an. Die Konto- und Transaktionsvollmacht haben dabei die Eltern, aber das Konto läuft auf den Namen des Kindes.
Wie kann ich ein VL-Konto eröffnen?
Ginmon bietet seit 2021 die Möglichkeit, ein Konto für Vermögenswirksame Leistungen (VL) zu eröffnen. Das VL-Konto ist kostenlos und es gibt keine Sperrfrist von sieben Jahren. Die Anlagestrategie inklusive Rebalancing wird von Ginmon übernommen.
Was bringt die Ginmon App?
Mit der Ginmon App haben Kunden auch von unterwegs Einblick in ihr Depot. Sie können den Kontostand und die Performance einsehen, Ein- und Auszahlungen tätigen und die Sparrate ändern. Die App ist nur für das iPhone erhältlich.
Was kostet Ginmon?
Bei Ginmon gibt es keinen Mindestanlagebetrag und die Kosten setzen sich aus einer Servicegebühr von 0,75 Prozent p.a. und den durchschnittlichen ETF-Kosten von 0,20 Prozent zusammen. Die Gebühren werden jeweils zum Ende eines Quartals berechnet und automatisch vom Verrechnungskonto abgebucht.
Wie sicher ist Ihr Geld bei Ginmon?
Als Inhaber des Wertpapierdepots hat nur der Kunde selbst Zugriff darauf und Ginmon kann nicht über das Vermögen verfügen. Das Depot wird bei Ginmons Partner, der DAB Bank, eröffnet und geführt. Die DAB Bank gehört zur BNP Paribas S.A., steht unter Aufsicht der BaFin und unterliegt der gesetzlichen Einlagensicherung.
Fazit
Ginmon bietet eine attraktive Alternative zur klassischen Anlageberatung mit automatisierter Vermögensverwaltung. Die Investitionen in kostengünstige ETFs ermöglichen eine breite Streuung und das Anlagekonzept basiert auf wissenschaftlichen Modellen und Algorithmen. Die unkomplizierte Bedienung und die Möglichkeit zur individuellen Anpassung der Anlagestrategie machen Ginmon zu einer interessanten Option für Anleger.
