Sie haben große Pläne für Ihr Unternehmen? Ob Sie gerade dabei sind, ein Unternehmen zu gründen oder bereits erfolgreich sind und expandieren möchten – die Frage der Finanzierung ist entscheidend. Auch in Krisenzeiten gibt es Möglichkeiten, finanzielle Unterstützung zu erhalten. In diesem Artikel stelle ich Ihnen die besten Modelle der GmbH Finanzierung vor.
Gründung: 4 Wege im Überblick
Als GmbH Gründer müssen Sie ein Stammkapital von 25.000 Euro aufbringen. Es gibt verschiedene Möglichkeiten, diese Summe zu finanzieren:
Bargründung
Hier zahlen Sie und mögliche Geschäftspartner das Stammkapital direkt in die GmbH ein. Dies ist die einfachste Variante, wenn Sie über ausreichende Mittel verfügen.
Sachgründung
Bei der Sachgründung übertragen Sie private Vermögensgegenstände an Ihre GmbH und bringen so das benötigte Stammkapital auf. Hierbei sollten Sie auf einige Punkte achten, da nicht alle Vermögensgegenstände gleichermaßen geeignet sind.
Geförderter Kredit
Die Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW) bietet viele verschiedene Möglichkeiten der Förderung für Existenzgründer an. Hier können Sie von günstigen Zinsen, tilgungsfreien Jahren und weiteren Vorteilen profitieren.
Bankkredit
Eine weitere Möglichkeit ist der Antrag auf einen herkömmlichen Bankkredit zur Unternehmensgründung. Bedenken Sie jedoch, dass Sie diesen in der Regel mit Ihrem Privatvermögen absichern müssen. Im Falle einer Insolvenz geht dieses Vermögen an die Bank.
Expansion: Kapital für Investitionen beschaffen
Wenn Sie Ihr Unternehmen erweitern möchten, um beispielsweise neue Märkte zu erschließen oder in die Produktentwicklung zu investieren, benötigen Sie zusätzliches Kapital. Hier bieten sich folgende Möglichkeiten an:
Stiller Teilhaber
Ein stiller Teilhaber beteiligt sich mit einer Vermögenseinlage an Ihrem Unternehmen. Im Gegensatz zu gewöhnlichen Gesellschaftern bleibt diese Teilhaberschaft für Außenstehende unsichtbar.
Business-Angels, Crowd-Funding oder andere Investoren
Hier überzeugen Sie Personen, in Ihr Unternehmen zu investieren, und bieten ihnen im Gegenzug eine Beteiligung an Ihrer Firma. Business Angels können Ihnen zusätzlich wertvolle Unterstützung bieten.
Geförderter Kredit
Auch für bereits etablierte Unternehmen bietet die KfW attraktive Kredite an. Diese können für kleinere Anschaffungen oder Vorhaben mit höheren Kosten genutzt werden.
Bankkredit
Ein Bankkredit ist für Unternehmen, die bereits am Markt etabliert sind und regelmäßig Gewinne erwirtschaften, möglich. Im Gegensatz zur Unternehmensgründung haften Sie hier nicht mit Ihrem Privatvermögen.
Krisenfall: Gesellschafter-Fremdfinanzierung
Wenn sich Ihr Unternehmen in einer wirtschaftlich schwierigen Situation befindet, erhalten Sie von einer Bank in der Regel keine (leistbaren) Kredite mehr. Eine Möglichkeit, in solch einer Situation finanzielle Unterstützung zu erhalten, ist die Gesellschafter-Fremdfinanzierung.
Bei dieser Form der Finanzierung gewährt ein Gesellschafter Ihrem Unternehmen einen Kredit. Dieser Gesellschafter kann auch eine Bank sein, die mit einem kleinen Anteil am Unternehmen beteiligt ist. Diese Finanzierungsmöglichkeit bietet beiden Seiten Vorteile und erhöht die Chance auf Kreditgewährung in Krisenzeiten.
Fazit: Unterschiedliche Finanzierungsmodelle für verschiedene Situationen
Ganz egal, in welcher Phase sich Ihr Unternehmen befindet – es gibt immer Möglichkeiten der GmbH Finanzierung. Bei der Gründung können Sie auf Selbstfinanzierung oder geförderte Kredite zurückgreifen. Bei Expansionsplänen können Sie auf stille Teilhaber, Business Angels, geförderte Kredite oder Bankkredite setzen. Im Krisenfall kann die Gesellschafter-Fremdfinanzierung eine gute Lösung sein.
Wenn Sie weitere Fragen zu Finanzierungen haben, stehe ich Ihnen gerne zur Verfügung. Kontaktieren Sie mich telefonisch, per E-Mail oder über mein Kontaktformular.
Herzlichst,
Ihr Thomas Breit
