Die Hanseatic Bank GenialCard ist zweifellos eine der besten kostenlosen Kreditkarten auf dem deutschen Markt. Egal, ob Sie sie als zusätzliche Reisekreditkarte oder für den alltäglichen Gebrauch nutzen möchten, die Vorteile überwiegen deutlich. Vor allem das kostenlose Abheben von Bargeld und das Bezahlen in Fremdwährungen ohne Auslandseinsatzgebühr sind äußerst praktisch.
Vorteile der Hanseatic Bank GenialCard
Die GenialCard bietet zahlreiche Vorteile, die sie zur besten kostenlosen Kreditkarte in Deutschland machen. Im Vergleich zu anderen Kreditkartenanbietern müssen Sie bei der Hanseatic Bank kein Girokonto eröffnen, um die GenialCard zu beantragen. Zudem bietet die Karte die Möglichkeit, online beantragt zu werden, ist Apple Pay und Google Pay fähig und ermöglicht die Buchung von Reisen über das Partner-Reiseportal der Hanseatic Bank mit 5% Rückerstattung. Optional können Sie gegen eine geringe Gebühr zusätzliche Versicherungen wie eine Auslandskrankenversicherung, Diebstahlversicherung oder eine Versicherung für die Rückzahlung von Kartenumsätzen abschließen. Alles in allem ist die GenialCard eine echte Kreditkarte mit einem ordentlichen Verfügungsrahmen und außergewöhnlich guten Leistungen zum Nulltarif.
Die Hanseatic Bank GenialCard hat im Januar 2022 ein neues, moderneres Design erhalten.
Gutscheine und Reiserabatt in der GenialCard App
Mit der Hanseatic Bank GenialCard haben Sie Zugriff auf die Hanseatic Bank Gutscheinwelt und erhalten Reiserabatt über die Hanseatic Bank Smartphone App. Im kooperierenden Reiseportal Urlaubsplus erhalten Sie 5% Rabatt auf Hotels und Pauschalreisen. In der Gutscheinwelt können Sie zudem teils große Rabatte von bis zu 50% bei bekannten Marken wie Zalando, Tchibo, Foot Locker, Adidas, mymuesli, Otto, Flixbus und vielen mehr erhalten.
Nachteile der Hanseatic Bank GenialCard
Leider bietet die Hanseatic Bank GenialCard keine kostenlosen Reiseversicherungen. Sie haben jedoch die Möglichkeit, gegen eine geringe Gebühr eine Auslandsreisekrankenversicherung, eine Diebstahlversicherung für Tasche und Portemonnaie sowie eine Versicherung für die Rückzahlung von Kartenumsätzen bei Arbeitsunfähigkeit oder unverschuldeter Arbeitslosigkeit hinzuzubuchen. Ein weiterer Nachteil sind die Gebühren beim Geldabheben, die von manchen Geldautomatenbetreibern im Ausland erhoben werden und von der Hanseatic Bank nicht erstattet werden. Allerdings bieten derzeit auch keine anderen Kreditkartenanbieter in Deutschland eine Erstattung dieser Gebühren an.
Reise- und Diebstahlversicherungen können bei der Hanseatic Bank Kreditkarte optional hinzugebucht werden.
Wann lohnt sich die Hanseatic Bank GenialCard am meisten?
Die Hanseatic Bank GenialCard eignet sich besonders gut für Reisende, Studenten, Familien und Paare. Als zusätzliche Reisekreditkarte ist sie perfekt für den gelegentlichen Gebrauch, da kein weiteres Girokonto eröffnet oder ein Mindestumsatz erzielt werden muss. Die GenialCard kann auch eine gute Alternative zur Kreditkarte Ihrer Hausbank sein, da sie in den meisten Fällen bessere Konditionen bietet. Gerade Nutzer einer American Express Karte finden in der GenialCard eine gute Ersatzlösung, falls die Amex mal nicht akzeptiert wird. Außerdem ist die Karte für Studenten bestens geeignet, da sie bedingungslos gebührenfrei ist und gerade im Auslandssemester ein nützlicher Begleiter sein kann.
Unsere Meinung nach ist die Hanseatic Bank GenialCard in den meisten Fällen eine sehr gute Alternative zur Kreditkarte der Hausbank.
So erhöhen Sie das Limit bei der Hanseatic Bank GenialCard
Die Erhöhung des Kreditlimits bei der GenialCard ist einfach und dauert nur wenige Minuten. Sie müssen den Erhöhungsantrag am besten an einem Desktop-PC oder Laptop ausfüllen. Gehen Sie dazu ins Kartenkonto Menü und wählen Sie den Punkt “Kreditkartenlimit anpassen” aus. Sie gelangen auf eine Unterseite, auf der Sie den Erhöhungsantrag im PDF-Format herunterladen können. Füllen Sie den Antrag mit dem gewünschten Kreditrahmen und einigen Kundendaten aus und senden Sie die Unterlagen zusammen mit einem aktuellen Gehaltsnachweis per E-Mail an die [email protected] oder per Post an die Adresse der Hanseatic Bank in Hamburg. In der Regel wird der Erhöhungsantrag innerhalb von einer Woche bearbeitet, und Sie erhalten eine Bestätigung per E-Mail.
Die Hanseatic Bank hat ihren Firmensitz in Hamburg.
Wer steckt hinter der GenialCard?
Die GenialCard wird von der Hanseatic Bank aus Hamburg herausgegeben. Die Hanseatic Bank ist eine vollwertige deutsche Bank, die zum Otto Konzern gehört und mittlerweile auch anteilig zur französischen Großbank Société Générale gehört. Obwohl die Hanseatic Bank bundesweit eher unbekannt ist, handelt es sich um eine seriöse Bank, bei der Einlagen bis 100.000€ gemäß europäischem Bankenrecht gesichert sind. Die Bank bietet hauptsächlich Kreditkarten, Privatkredite, Fondverwaltung und Versicherungen an.
Alle Konditionen & Infos im Überblick
Besonderheiten
- Kartensystem: Visa
- Kartentyp: Kreditkarte
- Schufaprüfung: Ja
- Weltweit gebührenfrei abheben: Ja
- Dauerhaft ohne Jahresgebühr: Ja
- Limit: Bonität vorausgesetzt
- Banking App: Ja
- Apple Pay: Ja
- Google Pay: Ja
- Kontaktlos bezahlen: Ja
Bezahlen und Bargeld abheben
- Inland: Gebührenfrei
- EU: Gebührenfrei
- Fremdwährung weltweit: Gebührenfrei
Gebührenübersicht
- Effektiver Jahreszins: –
- Habenzins: –
- Jahresgebühr Hauptkarte (1. Jahr): 0€
- Jahresgebühr Hauptkarte (2. Jahr): 0€
- Ersatzkarte: 0€
Zusatzleistungen & Boni
- Neukundenangebot: Umsätze in den ersten drei Monaten nach Erhalt der Karte zinsfrei in Raten begleichen.
- Cashback: 5 % Cashback bei Reisebuchungen über Urlaubsplus GmbH
- Rabatte & Gutscheine: In der Hanseatic Bank Vorteilswelt werden zahlreiche bis zu 50% vergünstigte Gutscheine für große Marken wie Zalando, Tchibo, Conrad, AboutYou, Telekom und vieles mehr angeboten.
Karteninhaber der GenialCard können kontaktlos per Smartphone bezahlen und profitieren außerdem von zahlreichen Zusatzleistungen.
Kundenservice Infos
- Kundenservice Telefonnummer: +49 (0) 40 646 03 0
- Öffnungszeiten: Mo-Fr 09:00-18:00
- Kreditkarte telefonisch sperren: +49 (0) 40 600 096 422
Wie beantragt man die Hanseatic Bank GenialCard?
- Füllen Sie den Online-Antrag auf der Webseite der Hanseatic Bank aus. Dieser enthält die üblichen persönlichen Daten sowie Informationen zu Ihrem Einkommen und Ihrer Vermögenssituation.
- Erhalten Sie eine Sofortentscheidung über Ihren Antrag und den anfänglichen Verfügungsrahmen.
- Führen Sie die Identitätsprüfung per Video-Ident Verfahren oder in der nächsten Postfiliale per Post-Ident durch.
- Erhalten Sie die Unterlagen und Logindaten für das Online Banking.
- Erhalten Sie die Visa Karte per Post.
- Erhalten Sie einen Brief mit Ihrer persönlichen PIN.
- Nutzen Sie die GenialCard zum Bezahlen, Abheben und profitieren Sie von den zahlreichen Zusatzleistungen.
Wir haben die GenialCard selbst beantragt und mehrere Monate intensiv im In- und Ausland getestet.
Kundenerfahrungen und Bewertungen
Die GenialCard der Hanseatic Bank wurde bereits mehrfach von unabhängigen Instituten ausgezeichnet. So erhielt die Hanseatic Bank bei der Analyse des Deutschen Finanz-Service Instituts (DFSI) im Auftrag von FOCUS-MONEY die Bestnote in der Kategorie Kreditkarte (Test 25/2021). Auch die Banking App der Hanseatic Bank wurde in der Focus Money Ausgabe 14/2022 als “Top App” ausgezeichnet. Der TÜV Saarland bewertete die GenialCard in einem Test aus Dezember 2021 mit der Note 1,8 (gut).
Auch Kundenerfahrungen sprechen für die Hanseatic Bank GenialCard. Sie erhalten durchschnittlich 4,5 von 5 Sternen in den Google Play Bewertungen, 4,6 von 5 Sternen in den Apple App Store Bewertungen und 3,9 von 5 Sternen in den TrustPilot Kundenbewertungen.
Fazit zur GenialCard der Hanseatic Bank
Wir haben die GenialCard selbst ausprobiert und können sie uneingeschränkt empfehlen. Die Karte hält, was sie verspricht, und bietet zahlreiche Vorteile wie kostenlose Bargeldabhebungen im In- und Ausland, gebührenfreies Bezahlen in Fremdwährung und eine moderne Banking-App. Wenn Sie eine unkomplizierte, leistungsstarke und dauerhaft kostenlose Kreditkarte suchen, ist die GenialCard definitiv die beste Wahl.
Häufige Fragen zur Hanseatic Bank GenialCard
FAQs wurden aus dem Text entfernt
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