Inflation kann teilweise auf Lieferkettenprobleme, stabile Nachfrage und Energieunsicherheit zurückgeführt werden.
Die Federal Reserve hat die Zinssätze erhöht, um der Inflation entgegenzuwirken.
Investoren müssen kreativ werden, um den negativen Auswirkungen der Inflation einen Schritt voraus zu sein.
Die Verbraucher spüren die Auswirkungen der extrem hohen Inflation. Mit steigenden Lebenshaltungskosten und sinkender Kaufkraft wird es für Haushalte immer schwieriger, über die Runden zu kommen.
Obwohl wir alle wissen, dass Inflation ein Problem ist, gibt es keinen einzelnen Faktor, der diesen finanziellen Druck verursacht. Hier sind einige der Hauptgründe für die zerstörerische Kraft der Inflation.
Inflation belastet Haushalte
Laut dem US Bureau of Labor Statistics ist der Consumer Price Index für städtische Verbraucher in den letzten Jahr um 8,2% gestiegen. Das bedeutet, dass Haushalte mit höheren Kosten konfrontiert sind. Aber welche Waren und Dienstleistungen sind von den stärksten Veränderungen betroffen?
Laut Bericht sind die Benzinpreise im Vergleich zum Vorjahr um 19,7% gestiegen. Auch die Energiekosten haben zugenommen. Zum Beispiel sind die Stromkosten im Vergleich zum Vorjahr um 15,5% gestiegen.
Auch bei Lebensmitteln sind die Kosten gestiegen. Die Kosten für Lebensmittel, die zu Hause konsumiert werden, sind im Vergleich zum Vorjahr um 13% gestiegen, während Lebensmittel, die außerhalb konsumiert werden, um 8,5% gestiegen sind.
Es ist leicht zu erkennen, wie diese höheren Kosten den Haushaltsbudgets Druck machen. Wahrscheinlich haben Sie die Belastung bereits beim Tanken Ihres Fahrzeugs oder beim Bezahlen an der Supermarktkasse bemerkt.
Haupttreiber der hohen Inflation
In kleinen Dosen ist Inflation tatsächlich gut für die Wirtschaft. Mit der tatsächlichen Inflation jedoch weit über dem von der Federal Reserve angestrebten Ziel von 2% pro Jahr können stark steigende Preise die Wirtschaft negativ beeinflussen.
Hier sind die Haupttreiber der hohen Inflation im globalen Kontext.
Ungleichgewicht von Angebot und Nachfrage
Seit der Pandemie sind wir daran gewöhnt, dass bestimmte Artikel in den Regalen fehlen. Wenn Sie den Geschäftsleiter nach den fehlenden Artikeln fragen, werden Sie wahrscheinlich hören, dass dies auf ein Problem in der Lieferkette zurückzuführen ist.
Da wir uns weiter von der Pandemie entfernen, haben einige Haushalte einen gesteigerten Bedarf an bestimmten Artikeln.
Zum Beispiel möchten viele Haushalte ein Fahrzeug kaufen. Da die Nachfrage ungefähr gleich bleibt, führt ein geringerer Bestand an Neuwagen aufgrund von Schwierigkeiten bei der Beschaffung der notwendigen Teile zu stark steigenden Autopreisen. Glücklicherweise korrigiert sich der Gebrauchtwagenmarkt.
Der Fahrzeugmarkt ist jedoch nicht der einzige Bereich, der mit einer Nachfrageüberhang zu kämpfen hat. Wenn die Nachfrage das Angebot übersteigt, steigen die Preise.
Energiekosten
Die Wirtschaft benötigt Energiequellen, um funktionieren zu können.
Durch die russische Invasion der Ukraine hat es eine bedeutende Erschütterung in der weltweiten Energieversorgungskette gegeben. Speziell führte die Invasion zu westlichen Sanktionen gegen Russland.
Die Auswirkungen dieser Sanktionen bedeuten, dass westliche Länder weniger russisches Öl importieren können.
Da die Verfügbarkeit von Brennstoffquellen immer knapper und unsicherer wird, sind die Kosten für die Versorgung der Wirtschaft gestiegen. Steigende Energiekosten setzen andere Waren und Dienstleistungen unter Inflationsdruck, da die Kosten für die Herstellung und Bereitstellung dieser Waren und Dienstleistungen steigen.
Zum Beispiel kann der Preis von Lebensmitteln aufgrund höherer Energiekosten steigen, die mit höheren Kosten für die Verfeinerung und den Transport des Produkts in Ihren Supermarkt verbunden sind.
Die Reaktion der Federal Reserve auf die Inflation
Obwohl die Federal Reserve eine moderate Inflation als etwas Gutes ansieht, liegt die aktuelle Inflationsrate weit über dem Ziel von 2%. Um der Inflation entgegenzuwirken, hat die Federal Reserve Anfang dieses Jahres begonnen, die Zinssätze für Bundesfonds zu erhöhen.
Im Mai haben wir die erste Zinserhöhung durch die Zentralbank gesehen. Seitdem gab es mehrere weitere Erhöhungen des Zinssatzes für Bundesfonds. Anfang November wurde der Zinssatz erneut auf eine Zielspanne von 3,75% bis 4% erhöht.
Mit höheren Zinssätzen versucht die Federal Reserve, der Inflation entgegenzuwirken. Durch höhere Zinssätze steigen die Kosten für Kredite.
Letztendlich dämpfen höhere Kreditkosten tendenziell den Konsum. Schließlich werden diejenigen, die Geld leihen müssen, gezwungen, mehr für die Gelegenheit zu bezahlen.
Aber trotz einer Reihe von Zinserhöhungen hat sich die Inflation nicht so stark abgekühlt wie ursprünglich gehofft. Nur die Zeit wird zeigen, welche Maßnahmen ergriffen werden müssen, um unsere derzeitige inflationäre Umgebung zu kontrollieren.
Wie man angesichts der Inflation investiert
In Zeiten hoher Inflation ist die erste Priorität vieler Haushalte einfach, einen Weg zu finden, um über die Runden zu kommen. Wenn Sie jedoch in der Lage sind zu investieren, möchten Sie so viel wie möglich tun, um der Inflation einen Schritt voraus zu bleiben.
Als Investor ist es wichtig, sich auf Ihre realen Renditen zu konzentrieren, die Ihre Renditen nach Berücksichtigung der Inflation darstellen. Zum Beispiel, wenn Ihre Rendite 10% beträgt, aber die Inflation bei 8% liegt, sind Ihre realen Renditen nur 2%.
Angesichts der Inflation wählen viele Investoren die Diversifizierung mit Anlagen wie Anleihen, Edelmetallen und Rohstoffen.
Das Überwachen jeder dieser Anlageklassen in Ihrem Portfolio kann zusätzliche Zeit und Energie erfordern. Wenn Sie jedoch ohne den Aufwand einer täglichen Überwachung Ihres Portfolios diversifizieren möchten, können Sie die Kraft der künstlichen Intelligenz (KI) nutzen, um diese Aufgabe für Sie zu bewältigen.
Mit dem Inflationskit von Q.ai können Sie sich zurücklehnen, während das KI-gesteuerte Portfolio auf der Grundlage Ihrer Risikotoleranz und Ziele in diesem volatilen Markt die notwendigen Anpassungen vornimmt.
Laden Sie noch heute Q.ai herunter, um Zugang zu KI-gesteuerten Anlagestrategien zu erhalten.
